Banco y pagos
Cómo se comparan los pagos recibidos con las facturas pendientes de pago, cuándo una asignación es fiable y qué casos deben revisarse manualmente.
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En la conciliación bancaria, los movimientos entrantes de la cuenta se comparan con las facturas pendientes de pago. Los cobros inequívocos pueden asignarse automáticamente. Los pagos parciales, pagos agrupados, importes idénticos o conceptos de pago poco claros siguen siendo casos de revisión y no deben presentarse como resueltos de forma totalmente automática.
Motorica recupera los movimientos bancarios a través de la conexión configurada y compara los pagos recibidos con las facturas pendientes de pago. El objetivo no es automatizar cada movimiento sin control, sino cerrar rápidamente los pagos inequívocos y presentar aparte los casos que requieren revisión.
Para la asignación de pagos se tienen en cuenta, entre otros datos, el importe, el número de factura, el concepto de pago y la contraparte bancaria. Cuantos más datos coincidan, más fiable será la coincidencia. Si falta información importante, la asignación queda abierta para revisión manual.
Una buena conciliación bancaria reduce trabajo de control sin ocultar riesgos. Si dos facturas tienen el mismo importe, el concepto de pago está vacío o el nombre no encaja claramente con el cliente, el caso debe revisarse. Motorica permite asignar manualmente estos pagos.
No todos los pagos recibidos corresponden exactamente a una sola factura. Los pagos parciales, pagos agrupados y pagadores distintos pueden requerir comprobaciones adicionales. Estos casos no deben asignarse demasiado rápido de forma automática: conviene revisar la referencia real de la factura, documentar la decisión y comprobar el importe pendiente restante.
La vista de facturas pendientes separa facturas pagadas, pendientes de pago y vencidas. Así no hace falta alternar entre el programa de facturación, el extracto bancario y una hoja de cálculo propia. Para que funcione bien, son importantes un plazo de pago correcto y datos bancarios sincronizados con regularidad.
Motorica continúa el proceso de cobro con recordatorios de pago y requerimientos formales de pago (Mahnung). Antes de enviar un aviso, el estado del pago debe estar actualizado. Los casos en disputa, pausados o incobrables requieren una decisión consciente. Los textos y fondos de documento pueden adaptarse al proceso de la empresa.
La conciliación bancaria funciona mejor cuando el número de factura, el importe, el cliente, la fecha de vencimiento y los datos bancarios son correctos. El proceso completo va del presupuesto a la factura y su envío, y termina con el pago o con el recordatorio correspondiente.
Los movimientos bancarios contienen datos sensibles de la empresa y de personas. Por eso, solo deberían acceder los usuarios que realmente lo necesitan. La conexión bancaria se utiliza para recuperar y comparar movimientos; esta página no afirma que Motorica inicie pagos.
La fecha de pago y la referencia de la factura son especialmente importantes para la EÜR y para las facturas pendientes de pago. Motorica puede reunir pagos y documentos de forma estructurada. La preparación de datos DATEV y la preparación de una EÜR no equivalen a una transmisión directa completa ni a una declaración fiscal ya presentada.
Que una cuenta pueda conectarse depende del banco, del tipo de cuenta y de la interfaz disponible, y se comprueba durante la configuración. La conciliación automática no puede deducir de forma fiable datos de pago ausentes o contradictorios. El efectivo, los proveedores de pago externos o las facturaciones agrupadas complejas pueden requerir controles adicionales.
FAQ
La conciliación bancaria automática compara movimientos bancarios con facturas pendientes de pago y asigna los pagos recibidos que se identifican de forma inequívoca. Los casos dudosos quedan abiertos para revisión.
Conecte una cuenta bancaria compatible, elija el periodo de sincronización y revise las primeras coincidencias. Conviene revisar antes las facturas antiguas pendientes de pago.
Motorica tiene en cuenta, entre otros datos, el importe, el número de factura en el concepto de pago y la contraparte bancaria. La asignación exacta depende de la calidad de los datos del movimiento.
Un pago parcial es un caso de revisión. Compruebe la referencia de la factura y el importe pendiente restante. Esta página no promete una resolución completamente automática de pagos parciales.
Motorica puede comprobar otros datos, como el importe y la contraparte bancaria. Si la asignación sigue siendo incierta, no se trata como una coincidencia inequívoca y debe revisarse manualmente.
Sí. Si no se encuentra una coincidencia o hay varias posibles, puede seleccionarse la factura adecuada y documentarse la fecha de pago.
Las facturas pendientes de pago y vencidas permanecen visibles. Tras comprobar de nuevo el estado del pago, pueden crearse recordatorios de pago o requerimientos formales de pago (Mahnung), pausarse o tratarse como casos en disputa.
Sí. Los textos de recordatorio y los fondos de documento pueden configurarse para el proceso propio. Las formulaciones con relevancia legal o fiscal deben revisarse profesionalmente.
La disponibilidad depende del banco, del tipo de cuenta y de la interfaz técnica. La cuenta concreta debe comprobarse durante la configuración; la compatibilidad no es general para todos los bancos.
Esta página describe únicamente la recuperación y conciliación de movimientos bancarios. No afirma que la iniciación de pagos sea una función.
Sí. Los datos de pago asignados con claridad facilitan la preparación de datos para EÜR, UStVA y el trabajo con el asesor fiscal. Eso no significa que exista automáticamente una transmisión directa completa a DATEV ni una presentación productiva de la EÜR.
Conceptos de pago ausentes, pagos agrupados, importes idénticos, pagos en efectivo o proveedores de pago externos pueden requerir revisión manual. La conciliación no sustituye una comprobación contable ni fiscal.
Conecte facturas, pagos recibidos y recordatorios en Motorica, con casos de revisión claros en lugar de una automatización opaca.
