Что такое автоматическая сверка банковских операций?
Автоматическая сверка сравнивает банковские операции с неоплаченными счетами. Однозначные входящие платежи можно сопоставить. Неясные случаи остаются видимыми для ручной проверки.
Банкинг, открытые позиции и работа с задолженностью
Автоматическая сверка банковских операций: быстрее сопоставляйте платежи со счетами
Подключите банковский счёт, синхронизируйте операции и узнавайте, какие счета оплачены, не оплачены или ещё требуют проверки.
Motorica получает банковские операции через настроенное подключение и сравнивает входящие платежи с неоплаченными счетами. Однозначные совпадения можно сопоставить. Частичные и сводные платежи, а также неясное назначение остаются видимыми до вашей проверки. Motorica не инициирует переводы с помощью этой функции.
Как проходит сверка банковских операций
Сверка связывает банковские операции со счетами, уже имеющимися в Motorica. Вам больше не нужно по отдельности искать входящие платежи в банковской выписке, списке счетов и собственной таблице.
- Один раз настроить банковский счёт через поддерживаемое подключение
- Синхронизировать новые транзакции
- Использовать неоплаченные счета как основу для сверки
- Сравнивать сумму, номер счёта, назначение платежа и контрагента
- Обновлять статус платежа после подтверждённого сопоставления
Автоматизация только для надёжных совпадений
Motorica может считать платёж однозначным совпадением, только если имеющиеся данные достаточно хорошо соответствуют друг другу. Если сведений не хватает или подходят несколько счетов, операция остаётся открытой для проверки.
- Однозначно: платёж и счёт достоверно соответствуют друг другу
- Неоднозначно: показать несколько возможных счетов для выбора
- Не найдено: оставить платёж без сопоставления
- Документировать ручное решение с датой платежа
- Не показывать ненадёжное сопоставление как автоматически решённое
Частичные и сводные платежи остаются под контролем
Не каждый входящий платёж точно соответствует одному счёту. Для частичных и сводных платежей, другого плательщика или отсутствующего номера счёта необходимо проверить фактическую связь.
- Сопоставить частичный платёж со счётом
- Показать оставшуюся неоплаченную сумму
- Не привязывать сводные платежи к одному счёту без проверки
- Вручную проверять другого плательщика и назначение платежа
- Отдельно отслеживать аннулирование и возврат средств
Открытые позиции и напоминания основаны на актуальном статусе платежа
Оплаченные, неоплаченные, частично оплаченные и просроченные счета остаются видимыми раздельно. Поэтому напоминание об оплате или требование оплаты опирается на фактически проверенный статус платежа.
- Фильтровать неоплаченные и просроченные счета
- Отличать случаи для уточнения от фактических неплательщиков
- Ещё раз проверить платёж перед отправкой требования
- Раздельно обрабатывать напоминание об оплате и этап взыскания
- Хранить PDF требования об оплате и историю отправки в операции
Защита банковских данных с помощью чётких прав доступа
Банковские операции содержат конфиденциальные данные компании и персональные данные. Поэтому доступ к банковским подключениям и операциям разрешён только пользователям с необходимой ролью.
- Ограничивать доступ по роли и задаче
- Регулярно проверять банковское подключение и права доступа
- Не хранить данные доступа в полях свободного текста
- Профессионально проверять неизвестные транзакции
- Не заявлять инициирование платежей как функцию
Для компаний со счетами и регулярными входящими платежами
Сверка банковских операций особенно полезна, если счета отправляются регулярно, а открытые платежи не должны проверяться вручную в нескольких системах.
- Самозанятые и небольшие сервисные компании
- Клининговые компании и службы эксплуатации зданий
- Ремесленные предприятия
- Агентства, консультанты и фрилансеры
- Компании с регулярными счетами и открытыми позициями
FAQ
Частые вопросы об автоматической сверке банковских операций
Как Motorica находит подходящий счёт?
Motorica учитывает, помимо прочего, сумму, номер счёта в назначении платежа и контрагента. Сопоставление зависит от полноты и однозначности данных операции.
Что происходит при частичном платеже?
Частичный платёж можно сопоставить со счётом. Оставшаяся неоплаченная сумма остаётся видимой, а счёт не считается полностью оплаченным.
Что происходит при неверном назначении платежа?
Motorica может сравнить другие признаки, например сумму и контрагента. Если связь остаётся неясной, платёж не считается автоматически однозначным совпадением.
Может ли Motorica запускать банковские переводы?
Нет. Описанная здесь функция служит для получения и сверки банковских операций. Инициирование платежей не предлагается.
Какие банки поддерживаются?
Доступность зависит от банка, типа счёта и технического интерфейса. Конкретный счёт проверяется при настройке. Поддержка всех банков без исключения не обещается.
Не искать неоплаченные счета между банком и таблицей
Объедините счета, входящие платежи, открытые позиции и работу с задолженностью в прозрачном процессе.