Otomatik banka mutabakatı nedir?
Otomatik banka mutabakatı, banka hareketlerini ödenmemiş faturalarla karşılaştırır. Kesin gelen ödemeler faturalarla eşleştirilebilir. Belirsiz durumlar manuel kontrol için görünür kalır.
Bankacılık, ödenmemiş kalemler ve ihtar süreci
Otomatik banka mutabakatı: ödemeleri faturalarla daha hızlı eşleştirin
Banka hesabınızı bağlayın, hareketleri senkronize edin ve hangi faturaların ödendiğini, ödenmemiş olduğunu veya hâlâ kontrol edilmesi gerektiğini görün.
Motorica, kurulan bağlantı üzerinden banka hareketlerini alır ve gelen ödemeleri ödenmemiş faturalarla karşılaştırır. Kesin eşleşmeler faturalarla ilişkilendirilebilir. Kısmi ödemeler, toplu ödemeler ve belirsiz açıklamalar siz kontrol edene kadar görünür kalır. Motorica bu işlev üzerinden havale başlatmaz.
Banka mutabakatı nasıl işler?
Mutabakat, banka hareketlerinizi Motorica’da zaten bulunan faturalarla ilişkilendirir. Böylece gelen ödemeleri hesap ekstresi, fatura listesi ve kendi tablonuz arasında tek tek aramanız gerekmez.
- Banka hesabını desteklenen bir bağlantı üzerinden bir kez kurma
- Yeni banka hareketlerini senkronize etme
- Ödenmemiş faturaları mutabakatın temeli olarak kullanma
- Tutarı, fatura numarasını, ödeme açıklamasını ve karşı tarafı karşılaştırma
- Onaylanan eşleştirmeden sonra ödeme durumunu güncelleme
Yalnızca güvenilir eşleşmelerde otomasyon
Motorica bir ödemeyi ancak mevcut veriler yeterince uyuşuyorsa kesin eşleşme olarak değerlendirebilir. Bilgiler eksikse veya birden fazla fatura söz konusuysa işlem kontrol için açık kalır.
- Kesin: ödeme ile fatura doğrulanabilir biçimde uyuşur
- Belirsiz: seçilebilecek birden fazla olası faturayı gösterme
- Bulunamadı: ödeme manuel kontrol için açık kalır
- Manuel kararı ödeme tarihiyle belgeleme
- Güvenilir olmayan bir eşleştirmeyi otomatik olarak çözülmüş göstermeme
Kısmi ve toplu ödemeler kontrol altında kalır
Her gelen ödeme tam olarak tek bir faturaya karşılık gelmez. Kısmi ödemelerde, toplu ödemelerde, farklı ödeme yapanlarda veya fatura numarası bulunmadığında gerçek bağlantı kontrol edilmelidir.
- Kısmi ödemeyi bir faturayla eşleştirme
- Kalan ödenmemiş tutarı gösterme
- Toplu ödemeleri kontrol etmeden tek bir faturaya atamama
- Farklı ödeme yapanları ve ödeme açıklamalarını manuel kontrol etme
- İptal ve geri ödemeyi ayrı ayrı izleme
Ödenmemiş kalemler ve ödeme ihtarları güncel ödeme durumuna dayanır
Ödenmiş, ödenmemiş, kısmen ödenmiş ve vadesi geçmiş faturalar ayrı ayrı görünür kalır. Böylece bir ödeme hatırlatması veya ihtar, gerçekten kontrol edilmiş ödeme durumuna dayanır.
- Ödenmemiş ve vadesi geçmiş faturaları filtreleme
- İncelenmesi gereken durumları gerçek ödeme yapmayanlardan ayırma
- Ödeme ihtarı göndermeden önce ödemeyi tekrar kontrol etme
- Ödeme hatırlatmasını ve ihtar aşamasını ayrı işleme
- İhtar PDF’sini ve gönderim geçmişini işlem kaydında saklama
Banka verilerini açık yetkilerle koruma
Banka hareketleri hassas şirket ve kişisel veriler içerir. Bu nedenle banka bağlantılarına ve hareketlere yalnızca gerekli role sahip kullanıcılar erişebilmelidir.
- Erişimi role ve göreve göre sınırlandırma
- Banka bağlantısını ve yetkileri düzenli olarak kontrol etme
- Erişim bilgilerini serbest metin alanlarında saklamama
- Bilinmeyen işlemleri içerik açısından kontrol etme
- Ödeme başlatmayı bir özellik olarak ileri sürmeme
Fatura ve düzenli ödeme girişi olan işletmeler için
Banka mutabakatı, düzenli olarak fatura gönderen ve ödenmemiş tutarları birden fazla sistemde manuel kontrol etmek istemeyen işletmeler için özellikle yararlıdır.
- Serbest çalışanlar ve küçük hizmet işletmeleri
- Temizlik şirketleri ve bina hizmetleri
- Zanaat işletmeleri
- Ajanslar, danışmanlık şirketleri ve freelancer’lar
- Tekrarlayan faturaları ve ödenmemiş kalemleri olan işletmeler
FAQ
Otomatik banka mutabakatı hakkında sık sorulan sorular
Motorica doğru faturayı nasıl tanır?
Motorica; tutarı, ödeme açıklamasındaki fatura numarasını ve karşı tarafı dikkate alır. Eşleştirme, işlem verilerinin ne kadar eksiksiz ve açık olduğuna bağlıdır.
Kısmi ödeme olursa ne olur?
Kısmi ödeme faturayla eşleştirilebilir. Kalan ödenmemiş tutar görünür kalır ve fatura tamamen ödenmiş sayılmaz.
Ödeme açıklaması yanlışsa ne olur?
Motorica tutar ve karşı taraf gibi diğer özellikleri karşılaştırabilir. Bağlantı belirsiz kalırsa ödeme otomatik olarak kesin eşleşme kabul edilmez.
Motorica havale başlatabilir mi?
Hayır. Burada açıklanan işlev banka hareketlerinin alınması ve mutabakatı içindir. Ödeme başlatma hizmeti sunulmaz.
Hangi bankalar destekleniyor?
Kullanılabilirlik bankaya, hesap türüne ve teknik arayüze bağlıdır. Belirli hesap kurulum sırasında kontrol edilir. Tüm bankaların genel olarak desteklendiği taahhüt edilmez.
Ödenmemiş faturaları artık hesap ekstresi ve tablolar arasında aramayın
Faturaları, gelen ödemeleri, ödenmemiş kalemleri ve ihtar sürecini izlenebilir tek bir iş akışında birleştirin.