Що таке автоматична звірка банківських операцій?
Автоматична звірка банківських операцій порівнює банківські операції з неоплаченими рахунками. Однозначні надходження можна зіставити. Неясні випадки залишаються видимими для ручної перевірки.
Банківські операції, дебіторська заборгованість і нагадування
Автоматична звірка банківських операцій: швидше зіставлення платежів із рахунками
Під’єднайте банківський рахунок, синхронізуйте операції та визначайте, які рахунки оплачені, неоплачені або ще потребують перевірки.
Motorica отримує банківські операції через налаштоване з’єднання та порівнює надходження з неоплаченими рахунками. Однозначні збіги можна зіставити. Часткові, зведені платежі та незрозуміле призначення залишаються видимими, доки ви їх не перевірите. Motorica не ініціює перекази за допомогою цієї функції.
Як відбувається звірка банківських операцій
Звірка пов’язує банківські операції з рахунками, які вже є в Motorica. Завдяки цьому вам більше не потрібно окремо шукати кожне надходження у виписці, списку рахунків і власній таблиці.
- Один раз налаштувати банківський рахунок через підтримуване з’єднання
- Синхронізувати нові операції
- Використовувати неоплачені рахунки як основу для звірки
- Порівнювати суму, номер рахунку, призначення платежу та контрагента
- Оновлювати статус платежу після підтвердженого зіставлення
Автоматизація лише для надійних збігів
Motorica може вважати платіж однозначним збігом лише тоді, коли наявні дані достатньо узгоджуються. Якщо інформації бракує або підходять кілька рахунків, операція залишається відкритою для перевірки.
- Однозначно: платіж і рахунок пов’язані в зрозумілий і простежуваний спосіб
- Неоднозначно: показати кілька можливих рахунків для вибору
- Не знайдено: залишити платіж без зіставлення
- Задокументувати ручне рішення разом із датою платежу
- Не показувати непевне зіставлення як автоматично з’ясоване
Часткові та зведені платежі залишаються контрольованими
Не кожне надходження точно відповідає одному рахунку. Для часткових і зведених платежів, іншого платника або відсутнього номера рахунку потрібно перевірити фактичний зв’язок.
- Зіставити частковий платіж із рахунком
- Показати залишок несплаченої суми
- Не призначати зведені платежі одному рахунку без перевірки
- Вручну перевіряти інших платників і призначення платежів
- Окремо відстежувати сторнування та повернення коштів
Дебіторська заборгованість і нагадування з актуальним статусом платежу
Оплачені, неоплачені, частково оплачені та прострочені рахунки відображаються окремо. Завдяки цьому нагадування про платіж або офіційна вимога про сплату ґрунтуються на фактично перевіреному статусі платежу.
- Фільтрувати неоплачені та прострочені рахунки
- Відрізняти випадки, що потребують уточнення, від справжніх неплатників
- Ще раз перевіряти платіж перед надсиланням офіційної вимоги про сплату (Mahnung)
- Окремо обробляти нагадування про платіж і рівень офіційної вимоги про сплату
- Зберігати PDF офіційної вимоги та історію надсилання в записі операції
Захищати банківські дані чіткими дозволами
Банківські операції містять конфіденційні дані підприємства та персональні дані. Тому доступ до банківських з’єднань і операцій повинні мати лише користувачі з необхідною роллю.
- Обмежувати доступ за роллю та завданням
- Регулярно перевіряти банківське з’єднання та дозволи
- Не зберігати дані доступу в полях довільного тексту
- З’ясовувати невідомі операції за змістом
- Не заявляти про ініціювання платежів як про доступну функцію
Для підприємств, які виставляють рахунки та регулярно отримують платежі
Звірка банківських операцій особливо корисна, якщо рахунки надсилаються регулярно, а неоплачені суми не потрібно контролювати вручну в кількох системах.
- Самозайняті та малі сервісні підприємства
- Клінінгові компанії та служби обслуговування будівель
- Ремісничі підприємства
- Агенції, консалтингові компанії та фрилансери
- Підприємства з регулярними рахунками та дебіторською заборгованістю
FAQ
Поширені запитання про автоматичну звірку банківських операцій
Як Motorica знаходить відповідний рахунок?
Motorica враховує, зокрема, суму, номер рахунку в призначенні платежу та контрагента. Зіставлення платежів залежить від повноти й однозначності даних операції.
Що відбувається з частковим платежем?
Частковий платіж можна зіставити з рахунком. Залишок несплаченої суми залишається видимим, а рахунок не вважається повністю оплаченим.
Що відбувається за неправильного призначення платежу?
Motorica може порівняти інші ознаки, зокрема суму та контрагента. Якщо зв’язок залишається неясним, платіж автоматично не вважається однозначним збігом.
Чи може Motorica ініціювати перекази?
Ні. Описана тут функція призначена для отримання та звірки банківських операцій. Ініціювання платежів не пропонується.
Які банки підтримуються?
Доступність залежить від банку, типу рахунку та технічного інтерфейсу. Конкретний рахунок перевіряється під час налаштування. Підтримка всіх банків без винятку не обіцяється.
Не шукайте неоплачені рахунки між банком і таблицями
Об’єднайте рахунки, надходження, дебіторську заборгованість і нагадування в одному прозорому процесі.