Bankarstvo, otvorene stavke i opomene
Automatsko usklađivanje bankovnih transakcija: brže povežite uplate s računima
Povežite svoj bankovni račun, sinkronizirajte transakcije i saznajte koji su računi plaćeni, neplaćeni ili ih još treba provjeriti.
Motorica dohvaća bankovne transakcije putem postavljene veze i uspoređuje priljeve s neplaćenim računima. Jasna podudaranja mogu se povezati. Djelomične uplate, zbirne uplate i nejasni opisi plaćanja ostaju vidljivi dok ih ne provjerite. Motorica ovom funkcijom ne pokreće bankovne prijenose.
Kako funkcionira usklađivanje bankovnih transakcija
Usklađivanje povezuje vaše bankovne transakcije s računima koji već postoje u Motorici. Zato više ne morate zasebno tražiti svaki priljev između bankovnog izvoda, popisa računa i vlastite tablice.
- Jednom postaviti bankovni račun putem podržane veze
- Sinkronizirati nove transakcije
- Koristiti neplaćene račune kao osnovu za usklađivanje
- Usporediti iznos, broj računa, opis plaćanja i drugu stranu
- Ažurirati status plaćanja nakon potvrđenog povezivanja
Automatizacija samo kod pouzdanih podudaranja
Motorica smije uplatu smatrati jasnim podudaranjem samo ako se dostupni podaci dovoljno podudaraju. Ako podaci nedostaju ili u obzir dolazi više računa, slučaj ostaje otvoren za provjeru.
- Jasno: uplata i račun dokazivo se podudaraju
- Dvosmisleno: prikazati više mogućih računa za odabir
- Nije pronađeno: uplatu ostaviti kao neriješenu
- Dokumentirati ručnu odluku s datumom plaćanja
- Nesigurno povezivanje ne prikazivati kao automatski razriješeno
Djelomične i zbirne uplate ostaju pod kontrolom
Ne odgovara svaki priljev točno jednom računu. Kod djelomičnih ili zbirnih uplata, drugih platitelja ili brojeva računa koji nedostaju treba provjeriti stvarnu povezanost.
- Povezati djelomičnu uplatu s računom
- Prikazati preostali nepodmireni iznos
- Zbirnu uplatu ne dodijeliti jednom računu bez provjere
- Ručno provjeriti druge platitelje i opise plaćanja
- Odvojeno pratiti storna i povrate
Otvorene stavke i opomene prema aktualnom statusu plaćanja
Plaćeni, neplaćeni, djelomično plaćeni i dospjeli računi ostaju zasebno vidljivi. Podsjetnik za plaćanje ili opomena tako se temelji na stvarno provjerenom statusu plaćanja.
- Filtrirati neplaćene i dospjele račune
- Razlikovati slučajeve koje treba razjasniti od stvarnih neplatiša
- Ponovno provjeriti uplatu prije slanja opomene
- Odvojeno postupati s podsjetnikom za plaćanje i razinom opomene
- Uz slučaj sačuvati PDF opomene i povijest slanja
Zaštitite bankovne podatke jasnim ovlastima
Bankovne transakcije sadrže osjetljive poslovne i osobne podatke. Zato bankovnim vezama i transakcijama smiju pristupiti samo korisnici s potrebnom ulogom.
- Ograničiti pristup prema ulozi i zadatku
- Redovito provjeravati bankovnu vezu i ovlasti
- Ne spremati pristupne podatke u polja za slobodan tekst
- Nepoznate transakcije stručno razjasniti
- Ne tvrditi da funkcija može pokretati plaćanja
Za tvrtke s računima i redovitim priljevima
Usklađivanje bankovnih transakcija posebno je korisno kada se računi redovito šalju, a otvorena plaćanja ne treba ručno provjeravati u više sustava.
- Samostalni djelatnici i male uslužne tvrtke
- Tvrtke za čišćenje i održavanje objekata
- Obrtničke tvrtke
- Agencije, savjetnici i freelanceri
- Tvrtke s ponavljajućim računima i otvorenim stavkama
FAQ
Česta pitanja o automatskom usklađivanju bankovnih transakcija
Što je automatsko usklađivanje bankovnih transakcija?
Automatsko usklađivanje bankovnih transakcija uspoređuje bankovne transakcije s neplaćenim računima. Jasni priljevi mogu se povezati. Nejasni slučajevi ostaju vidljivi za ručnu provjeru.
Kako Motorica prepoznaje odgovarajući račun?
Motorica, među ostalim, uzima u obzir iznos, broj računa u opisu plaćanja i drugu stranu. Povezivanje uplata ovisi o tome koliko su podaci o transakciji potpuni i jasni.
Što se događa kod djelomične uplate?
Djelomična uplata može se povezati s računom. Preostali nepodmireni iznos ostaje vidljiv, a račun se ne smatra u cijelosti plaćenim.
Što se događa ako je opis plaćanja pogrešan?
Motorica može usporediti i druga obilježja, poput iznosa i druge strane. Ako povezanost ostane nejasna, uplata se ne smatra automatski jasnim podudaranjem.
Može li Motorica pokretati bankovne prijenose?
Ne. Ovdje opisana funkcija služi dohvaćanju i usklađivanju bankovnih transakcija. Pokretanje plaćanja nije dostupno.
Koje su banke podržane?
Dostupnost ovisi o banci, vrsti računa i tehničkom sučelju. Konkretan račun provjerava se pri postavljanju. Ne obećava se opća podrška za sve banke.
Ne tražite više neplaćene račune između bankovnog računa i tablice
Povežite račune, priljeve, otvorene stavke i upravljanje opomenama u pregledan tijek rada.