Banque, postes ouverts et relances

Rapprochement automatique des transactions bancaires : affectez plus rapidement les paiements aux factures

Connectez votre compte bancaire, synchronisez les transactions et identifiez les factures payées, impayées ou restant à vérifier.

Motorica récupère les transactions bancaires via la connexion configurée et compare les paiements entrants aux factures impayées. Les correspondances certaines peuvent être affectées. Les paiements partiels ou groupés et les libellés ambigus restent visibles jusqu’à leur vérification. Motorica ne déclenche aucun virement par cette fonction.

Déroulement du rapprochement des transactions bancaires

Le rapprochement relie vos transactions bancaires aux factures déjà présentes dans Motorica. Vous n’avez ainsi plus à rechercher chaque paiement entrant entre le relevé bancaire, la liste des factures et votre propre tableau.

Configurer une seule fois le compte bancaire via une connexion prise en charge
Synchroniser les nouvelles transactions
Utiliser les factures impayées comme base du rapprochement
Comparer le montant, le numéro de facture, le libellé et la contrepartie
Mettre à jour le statut du paiement après confirmation de son affectation

Automatisation uniquement en cas de correspondance fiable

Motorica ne peut considérer un paiement comme une correspondance certaine que si les données disponibles concordent suffisamment. Si des informations manquent ou si plusieurs factures sont possibles, l’opération reste ouverte pour vérification.

Certain : le paiement et la facture concordent de manière vérifiable
Ambigu : afficher plusieurs factures possibles au choix
Aucune correspondance : le paiement reste à clarifier
Documenter la décision manuelle avec la date du paiement
Ne pas présenter une affectation incertaine comme automatiquement résolue

Les paiements partiels et groupés restent contrôlables

Tous les paiements entrants ne correspondent pas exactement à une seule facture. En cas de paiement partiel ou groupé, de payeur différent ou d’absence de numéro de facture, le lien réel doit être vérifié.

Affecter un paiement partiel à une facture
Afficher le montant restant dû
Ne pas affecter un paiement groupé à une facture unique sans vérification
Contrôler manuellement les payeurs et libellés différents
Retracer séparément les annulations et les remboursements

Postes ouverts et relances fondés sur le statut de paiement actuel

Les factures payées, impayées, partiellement payées et échues restent visibles séparément. Un rappel ou une relance repose ainsi sur un statut de paiement effectivement vérifié.

Filtrer les factures impayées et échues
Distinguer les cas à clarifier des véritables défauts de paiement
Revérifier le paiement avant tout rappel
Traiter séparément le rappel de paiement et le niveau de relance
Conserver le PDF de relance et l’historique des envois avec l’opération

Protéger les données bancaires par des autorisations claires

Les transactions bancaires contiennent des données sensibles concernant l’entreprise et les personnes. Seuls les utilisateurs disposant du rôle requis doivent donc pouvoir accéder aux connexions et aux transactions bancaires.

Limiter l'accès selon le rôle et la tâche
Vérifier régulièrement la connexion bancaire et les autorisations
Ne pas enregistrer les identifiants dans des champs de texte libre
Clarifier les transactions inconnues avec les personnes compétentes
Ne pas prétendre que le déclenchement de paiements est une fonctionnalité

Pour les entreprises qui facturent et reçoivent régulièrement des paiements

Le rapprochement des transactions bancaires est particulièrement utile lorsque des factures sont envoyées régulièrement et que les paiements en attente ne doivent pas être contrôlés manuellement dans plusieurs systèmes.

Indépendants et petites entreprises de services
Entreprises de nettoyage et services de conciergerie
Entreprises artisanales
Agences, cabinets de conseil et freelances
Entreprises ayant des factures récurrentes et des postes ouverts

FAQ

Questions fréquentes sur le rapprochement automatique des transactions bancaires

Qu'est-ce que le rapprochement automatisé des transactions bancaires ?

Le rapprochement automatique des transactions bancaires compare les transactions aux factures impayées. Les paiements entrants correspondant sans ambiguïté peuvent être affectés. Les cas incertains restent visibles pour une vérification manuelle.

Comment Motorica reconnaît-il la bonne facture ?

Motorica prend notamment en compte le montant, le numéro de facture figurant dans le libellé et la contrepartie. L’affectation des paiements dépend de l’exhaustivité et de la clarté des données de transaction.

Que se passe-t-il en cas de paiement partiel ?

Un paiement partiel peut être affecté à la facture. Le montant restant dû reste visible et la facture n’est pas considérée comme entièrement payée.

Que se passe-t-il si le libellé est erroné ?

Motorica peut comparer d’autres caractéristiques, telles que le montant et la contrepartie. Si le lien reste incertain, le paiement n’est pas automatiquement traité comme une correspondance certaine.

Motorica peut-il déclencher des virements ?

Non. La fonction décrite ici sert à récupérer et à rapprocher les transactions bancaires. Elle ne permet pas de déclencher un paiement.

Quelles banques sont prises en charge ?

La disponibilité dépend de la banque, du type de compte et de l’interface technique. Le compte concerné est vérifié lors de la configuration. La prise en charge générale de toutes les banques n’est pas promise.

Ne cherchez plus les factures impayées entre le compte bancaire et un tableau

Reliez les factures, les paiements entrants, les postes ouverts et les relances dans un processus transparent.

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