Ce este reconcilierea bancară automată?
Reconcilierea bancară automată compară tranzacțiile bancare cu facturile neachitate. Încasările identificate clar pot fi asociate. Cazurile neclare rămân vizibile pentru verificare manuală.
Operațiuni bancare, creanțe și somații
Reconciliere bancară automată: asociază mai rapid plățile cu facturile
Conectează-ți contul bancar, sincronizează tranzacțiile și vezi ce facturi sunt plătite, neachitate sau trebuie încă verificate.
Motorica preia tranzacțiile bancare prin conexiunea configurată și compară încasările cu facturile neachitate. Pot fi asociate rezultatele clare. Plățile parțiale, plățile colective și explicațiile neclare rămân vizibile până când le verifici. Motorica nu inițiază transferuri bancare prin această funcție.
Cum funcționează reconcilierea bancară
Reconcilierea conectează tranzacțiile tale bancare cu facturile deja existente în Motorica. Astfel, nu mai trebuie să cauți fiecare încasare separat în extrasul de cont, lista de facturi și propriul tabel.
- Configurează o singură dată contul bancar printr-o conexiune acceptată
- Sincronizează tranzacțiile noi
- Folosește facturile neachitate ca bază pentru reconciliere
- Compară suma, numărul facturii, explicația plății și contrapartea
- Actualizează starea plății după confirmarea asocierii
Automatizare numai pentru rezultate sigure
Motorica poate considera o plată drept rezultat clar numai dacă datele disponibile corespund suficient. Dacă lipsesc informații sau sunt posibile mai multe facturi, cazul rămâne deschis pentru verificare.
- Clar: plata și factura corespund în mod verificabil
- Ambiguu: afișează mai multe facturi posibile pentru selecție
- Negăsit: păstrează plata ca neclarificată
- Documentează decizia manuală împreună cu data plății
- Nu prezenta o asociere incertă ca fiind clarificată automat
Plățile parțiale și colective rămân sub control
Nu fiecare încasare corespunde exact unei singure facturi. Pentru plăți parțiale, plăți colective, plătitori diferiți sau numere de factură lipsă trebuie verificată legătura reală.
- Asociază o plată parțială cu o factură
- Afișează suma restantă rămasă
- Nu asocia fără verificare plățile colective cu o singură factură
- Verifică manual plătitorii diferiți și explicațiile plăților
- Urmărește separat anulările și rambursările
Creanțe și somații bazate pe starea actuală a plății
Facturile plătite, neachitate, plătite parțial și restante rămân vizibile separat. Astfel, o notificare de plată sau o somație se bazează pe starea plății verificată efectiv.
- Filtrează facturile neachitate și restante
- Deosebește cazurile neclarificate de neplătitorii reali
- Verifică din nou plata înainte de trimiterea somației
- Gestionează separat notificarea de plată și nivelul somației
- Păstrează PDF-ul somației și istoricul trimiterilor asociate cazului
Protejează datele bancare prin permisiuni clare
Tranzacțiile bancare conțin date sensibile despre companie și persoane. De aceea, numai utilizatorii cu rolul necesar pot accesa conexiunile bancare și tranzacțiile.
- Limitează accesul în funcție de rol și sarcină
- Verifică periodic conexiunea bancară și permisiunile
- Nu salva date de acces în câmpuri de text liber
- Clarifică tranzacțiile necunoscute din punct de vedere profesional
- Nu afirma că funcția poate iniția plăți
Pentru firme cu facturi și încasări regulate
Reconcilierea bancară este deosebit de utilă când sunt trimise periodic facturi, iar plățile restante nu trebuie verificate manual în mai multe sisteme.
- Persoane care lucrează pe cont propriu și mici firme de servicii
- Firme de curățenie și servicii de întreținere a clădirilor
- Firme meșteșugărești
- Agenții, consultanți și freelanceri
- Firme cu facturi recurente și creanțe neachitate
FAQ
Întrebări frecvente despre reconcilierea bancară automată
Cum identifică Motorica factura potrivită?
Motorica ia în considerare, printre altele, suma, numărul facturii din explicația plății și contrapartea. Alocarea plăților depinde de cât de complete și clare sunt datele tranzacției.
Ce se întâmplă în cazul unei plăți parțiale?
O plată parțială poate fi asociată cu factura. Suma restantă rămasă continuă să fie vizibilă, iar factura nu este tratată ca fiind achitată integral.
Ce se întâmplă dacă explicația plății este greșită?
Motorica poate compara și alte caracteristici, precum suma și contrapartea. Dacă legătura rămâne neclară, plata nu este tratată automat ca rezultat sigur.
Poate Motorica să inițieze transferuri bancare?
Nu. Funcția descrisă aici servește la preluarea și reconcilierea tranzacțiilor bancare. Inițierea plăților nu este oferită.
Ce bănci sunt acceptate?
Disponibilitatea depinde de bancă, tipul contului și interfața tehnică. Contul concret este verificat în timpul configurării. Nu promitem compatibilitate generală cu toate băncile.
Nu mai căuta facturile neachitate între contul bancar și tabel
Conectează facturile, încasările, creanțele neachitate și gestionarea somațiilor într-un flux ușor de urmărit.