ما المقصود بمطابقة المعاملات البنكية التلقائية؟
تقارن المطابقة التلقائية للمعاملات البنكية المعاملات بالفواتير غير المسددة. ويمكن ربط الدفعات الواردة الواضحة، بينما تظل الحالات غير الواضحة ظاهرة للمراجعة اليدوية.
الخدمات البنكية والبنود المفتوحة وإجراءات المطالبة
مطابقة تلقائية للمعاملات البنكية: اربط المدفوعات بالفواتير بسرعة أكبر
اربط حسابك البنكي وزامن المعاملات واعرف الفواتير المسددة وغير المسددة والتي لا تزال بحاجة إلى مراجعة.
تسترجع Motorica المعاملات البنكية عبر الاتصال المُعد وتقارن الدفعات الواردة بالفواتير غير المسددة. ويمكن ربط حالات التطابق الواضحة. وتظل الدفعات الجزئية والمجمعة والأغراض غير الواضحة للتحويل ظاهرة إلى أن تتحقق منها. ولا تُجري Motorica أي تحويلات عبر هذه الوظيفة.
هكذا تتم مطابقة المعاملات البنكية
تربط المطابقة معاملاتك البنكية بالفواتير الموجودة مسبقاً في Motorica. وبذلك لا تعود مضطراً إلى البحث عن كل دفعة واردة على حدة بين كشف الحساب وقائمة الفواتير وجدولك الخاص.
- إعداد الحساب البنكي مرة واحدة عبر اتصال مدعوم
- مزامنة المعاملات الجديدة
- استخدام الفواتير غير المسددة أساساً للمطابقة
- مقارنة المبلغ ورقم الفاتورة والغرض من التحويل والطرف المقابل
- تحديث حالة الدفع بعد تأكيد الربط
الأتمتة للحالات الموثوقة فقط
لا يجوز لـ Motorica اعتبار الدفعة حالة تطابق واضحة إلا إذا كانت البيانات المتاحة متوافقة بما يكفي. وإذا كانت المعلومات ناقصة أو احتُملت عدة فواتير، تظل العملية مفتوحة للمراجعة.
- واضح: تتوافق الدفعة والفاتورة بصورة قابلة للتحقق
- ملتبس: عرض عدة فواتير محتملة للاختيار
- غير موجود: تبقى الدفعة غير مرتبطة إلى حين المراجعة
- توثيق القرار اليدوي مع تاريخ الدفع
- عدم عرض ربط غير موثوق على أنه حُسم تلقائياً
تظل الدفعات الجزئية والمجمعة قابلة للمراجعة
لا تقابل كل دفعة واردة فاتورة واحدة بالضبط. وعند وجود دفعة جزئية أو مجمعة أو دافع مختلف أو غياب رقم الفاتورة، يجب التحقق من الارتباط الفعلي.
- ربط دفعة جزئية بفاتورة
- عرض المبلغ المتبقي غير المسدد
- عدم ربط دفعة مجمعة بفاتورة واحدة من دون مراجعة
- مراجعة الدافع المختلف والغرض من التحويل يدوياً
- تتبع الإلغاء ورد المبلغ كلّاً على حدة
البنود المفتوحة والمطالبات مبنية على حالة الدفع الحالية
تظل الفواتير المسددة وغير المسددة والمسدد جزء منها والمتأخرة ظاهرة بصورة منفصلة. وبذلك يستند تذكير الدفع أو المطالبة إلى حالة دفع تم التحقق منها فعلياً.
- تصفية الفواتير غير المسددة والمتأخرة
- التمييز بين الحالات التي تحتاج إلى توضيح والمتخلفين فعلياً عن الدفع
- إعادة فحص الدفعة قبل إرسال التذكير أو الإنذار
- معالجة تذكير الدفع ومرحلة المطالبة كلّاً على حدة
- الاحتفاظ بملف PDF للمطالبة وسجل الإرسال ضمن العملية
حماية البيانات البنكية بصلاحيات واضحة
تحتوي المعاملات البنكية على بيانات حساسة للشركة والأفراد. ولذلك لا يجوز الوصول إلى الاتصالات البنكية والمعاملات إلا للمستخدمين الذين لديهم الدور المطلوب.
- تقييد الوصول حسب الدور والمهمة
- مراجعة الاتصال البنكي والصلاحيات بانتظام
- عدم حفظ بيانات الدخول في حقول النص الحر
- مراجعة المعاملات غير المعروفة على أساس محاسبي واضح
- عدم الادعاء بأن بدء الدفع وظيفة متاحة
للمنشآت التي تصدر فواتير وتتلقى دفعات بانتظام
تفيد مطابقة المعاملات البنكية خصوصاً عند إرسال الفواتير بانتظام والرغبة في تجنب مراجعة المدفوعات المستحقة يدوياً عبر عدة أنظمة.
- العاملون لحسابهم الخاص ومنشآت الخدمات الصغيرة
- شركات التنظيف وخدمات صيانة المباني
- المنشآت الحرفية
- الوكالات والاستشارات والعاملون المستقلون
- المنشآت ذات الفواتير المتكررة والبنود المفتوحة
FAQ
الأسئلة الشائعة حول المطابقة التلقائية للمعاملات البنكية
كيف تعرف Motorica الفاتورة المناسبة؟
تأخذ Motorica في الحسبان، من بين أمور أخرى، المبلغ ورقم الفاتورة الوارد في الغرض من التحويل والطرف المقابل. ويعتمد الربط على مدى اكتمال بيانات المعاملة ووضوحها.
ماذا يحدث عند وجود دفعة جزئية؟
يمكن ربط الدفعة الجزئية بالفاتورة. ويظل المبلغ المتبقي غير المسدد ظاهراً، ولا تُعامل الفاتورة على أنها مدفوعة بالكامل.
ماذا يحدث إذا كان الغرض من التحويل خاطئاً؟
يمكن لـ Motorica مقارنة سمات أخرى، مثل المبلغ والطرف المقابل. وإذا ظل الارتباط غير واضح، فلا تُعامل الدفعة تلقائياً على أنها حالة تطابق واضحة.
هل تستطيع Motorica تنفيذ تحويلات بنكية؟
لا. تُستخدم الوظيفة الموضحة هنا لاسترجاع المعاملات البنكية ومطابقتها. ولا تتيح بدء المدفوعات.
ما البنوك المدعومة؟
يعتمد التوفر على البنك ونوع الحساب والواجهة التقنية. ويُفحص الحساب المعني أثناء الإعداد. ولا نَعِد بدعم جميع البنوك بصورة عامة.
لا تبحث عن الفواتير غير المدفوعة بين الحساب والجداول
اربط الفواتير والدفعات الواردة والبنود المفتوحة وإجراءات المطالبة في سير عمل واضح وقابل للتتبع.